1/ Entretien découverte

• Découverte de votre patrimoine, de votre environnement, de vos besoins ;
• Présentation de nos prestations.

2/ Lettre de mission

Elle définit très précisément les contours de notre intervention sous trois axes :

• Contenu et modalités
• Coûts et délais de réalisation
• Droits et devoirs des parties.

3 / Etude patrimoniale

• Bilan
• Analyse
• Stratégie(s)

4/ Mise en oeuvre des stratégies

Mise en place des solutions et dispositifs choisis suite à l’étude patrimoniale :

• Assurance vie
• Financier
• Immobilier
• Fiscalité
• Retraite

5 /Suivi et assistance

Suivi des stratégies mises en place  avec un point régulier destiné à apprécier les évolutions votre situation patrimoniale et le cas échéant, à corriger ou compléter la stratégie initiale :

• Assistance pour toute démarche administrative ;
• Information régulière via relevés de situation, courriers d’informations ;
• Elaboration des déclarations fiscales (IR, ISF, SCI … ).

NOS AGRÉMENTS

• ATOUTS CONSEILS & PATRIMOINE est enregistré à l’ORIAS sous le numéro 07005283 (www.orias.fr) en qualité de :
  • Courtier en assurance ;
  • Conseiller en investissement financier adhérent de l’ANACOFI-CIF référencé sous le numéro E008171, association agréée par l’AMF ;
  • Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement positionné en catégorie de « mandataire non exclusif » ;
• Activité de démarchage bancaire et financier ;
• Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce : carte professionnelle n° CPI 3101 2016 000 005 284  délivrée par la  CCI de Toulouse ;
• Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur ;
• Responsabilité civile professionnelle et garantie financière de la compagnie ZURICH INSURANCE PLC, 112 Avenue de Wagram 75 017 PARIS ;
• Déclaration de conformité à la CNIL N°1266406.

RÉMUNÉRATION, COMMISSIONS OU AVANTAGES NON MONÉTAIRES

Lorsque la prestation de CIF sera suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, le Conseil en Gestion de Patrimoine indépendant pourra recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu’à 50 % de ceux-ci, qu’il s’agisse d’OPCVM obligataires, monétaires ou investis en actions.
Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement Général de l’AMF, le client pourra obtenir, avec le concours du CIF, communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n’est pas lui-même dépositaire.
En fonction de la mission confiée et de vos attentes notre rémunération se présente sous deux formes :

• DES HONORAIRES DE CONSEIL rémunérant des prestations définies à l’avance (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de préconisations, recherches et montages de crédits etc…).
  
  
• DES COMMISSIONS rétrocédées par les établissements financiers, banques, compagnies d’assurances, sociétés de gestion, promoteurs.